Os ricos estão investindo cada vez mais na bolsa de valores. Esses são os dados revelados em um estudo feito pela SmartBrain, plataforma de controle e gestão de investimentos que verificou as aplicações do 3º trimestre de clientes específicos e as comparou com o portfólio de janeiro, fevereiro e março deste ano.
Os clientes que tiveram seu portfólio analisado, estão classificados nos segmentos de alta renda ou private e geralmente, possuem mais de R$ 300 mil investidos. Todos eles são atendidos por agentes autônomos, planejadores e consultores que usam o serviço da plataforma.
O sistema de consolidação de investimentos da SmartBrain processa 183 mil extratos diariamente, totalizando R$ 100 bilhões de investidores que contam com a assessoria de consultores e gestores de patrimônio independentes. O estudo é o cruzamento deste enorme banco de dados com o objetivo de identificar as tendências de mercado.
A Carteira de Investimento dos Ricos
A pesquisa aponta que, em média, a carteira desses investidores no último semestre está assim: 41% investidos em multimercados, 16% em ações e fundos imobiliários e 35% em renda fixa.
Comparando com o primeiro trimestre do ano, as alterações foram pequenas, mas os ricos se arriscaram mais em renda variável nos últimos meses, principalmente em fundos imobiliários. Com a queda da Taxa Selic – que é a taxa de financiamento no mercado interbancário -, há uma tendência do crescimento do mercado imobiliário pelo fatos dos juros cobrados na aquisição de um imóvel ou terreno estarem mais baixos.
Além da ascensão de fundos imobiliários, este investimento possui alguns benefícios como maior rentabilidade, liquidez e isenção de IR nos rendimentos. “Está havendo uma retomada de atividade do setor imobiliário e as incorporadoras têm lançado novos projetos com possibilidade de retornos acima da taxa Selic. Os fundos imobiliários são os veículos que estão financiando esses empreendimentos”, afirma Cassio Bariani, presidente da SmartBrain.
Ao realizar a comparação dos trimestres, Bariani conclui dizendo que os investidores estão buscando uma variação na carteira ao aplicar em “renda variável ou produtos alternativos que misturam componentes de renda variável e renda fixa, onde há potencial de maiores ganhos”.
Onde os Ricos Investiram Em Setembro
A fintech divulgou os fundos de investimentos e ações mais buscados pelos ricos no mês de setembro. Veja abaixo os top 5 de cada categoria:
Ações
Ações mais investidas em setembro 2019 pelos ricos
| Posição no ranking | Empresa | Ação | Retorno em setembro (Em %) | Retorno no ano (Em %) | Retorno em 12 Meses (Em %) |
| 1 | Bradesco | BBDC4 | 3 | 6,15 | 45,72 |
| 2 | Petrobras | PETR4 | 8,04 | 22,76 | 36,2 |
| 3 | Vale | VALE3 | 4,78 | -6,37 | -20,16 |
| 4 | Itaúsa | ITSA4 | 7,43 | 18,93 | 42,56 |
| 5 | IRB Brasil Resseguros | IRBR3 | 4,12 | 38,86 | 75,73 |
Fonte: Big Data SmartBrain
Fundos de Ações
Fundos de Ações mais investidos pelos ricos em setembro
| Posição no ranking | Fundo | Gestora | Retorno em setembro (Em %) | Retorno no ano (Em %) | Retorno em 12 Meses (Em %) |
| 1 | EQUITAS SELECTION FC FI DE AÇÕES | EQUITAS ADM DE FI | 1,02 | 38,71 | 74,86 |
| 2 | INDIE FIC FI AÇÕES | INDIE CAPITAL INVESTIMENTOS | 1,06 | 31,39 | 50,26 |
| 3 | MOAT CAPITAL FIC FIA | MOAT CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS | 3,18 | 27,05 | 59,34 |
| 4 | CONSTELLATION INSTITUCIONAL FC FI AÇÕES | CONSTELLATION INVESTIM E PARTICIP | 1,27 | 34,67 | 58,96 |
| 5 | BRASIL CAPITAL 30 FC FI EM AÇÕES | BC GESTÃO RECURSOS | 4,05 | 35,73 | 61,95 |
Fonte: Big Data SmartBrain
Fundos Multimercados
Fundos Multimercados mais investidos pelos ricos em setembro
| Posição no ranking | Fundo | Gestora | Retorno em setembro (Em %) | Retorno no ano (Em %) | Retorno em 12 Meses (Em %) |
| 1 | LEGACY CAPITAL ADVISORY FC FI MULT | LEGACY CAPITAL GESTORA DE RECURSOS | 0,69 | 12,2 | 17,66 |
| 2 | AZ QUEST MISTRAL FC FI MULT CRED PRIV | AZ QUEST INVESTIMENTOS | 0,5 | 4,95 | 6,84 |
| 3 | PACÍFICO MACRO FC FI MULTIMERCADO | PACÍFICO GESTÃO DE RECURSOS | 1,34 | 8,05 | 11,17 |
| 4 | AZ QUEST LOW VOL FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO | AZ QUEST INVESTIMENTOS | 0,44 | 4,95 | 7,19 |
| 5 | OCCAM EQUITY HEDGE FC FI MULTI | OCCAM BRASIL GESTAO DE RECURSOS LTDA | 0,49 | 8,71 | 10,97 |
Fonte: Big Data SmartBrain
Fundos Imobiliários
Fundos Imobiliários mais investidos pelos ricos em setembro
| Posição no ranking | Código de negociação do fundo | Gestora | Retorno em setembro (Em %) | Retorno no ano (Em %) | Retorno em 12 Meses (Em %) |
| 1 | HGRE11 | CSHG REAL ESTATE FDO INV IMOB – FII | 6,49 | 11,5 | 33,62 |
| 2 | MALL11 | MALLS BRASIL PLURAL FDO INV IMOB – FII | 3,02 | 3,28 | 14,47 |
| 3 | BRCR11 | FDO INV IMOB – FII BTG PACTUAL CORP. OFFICE FUND | -3,38 | 1,81 | 9,72 |
| 4 | HGCR11 | CSHG RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FDO INV IMOB – FII | -0,55 | 8,96 | 19,72 |
| 5 | HFOF11 | HEDGE TOP FOFII 3 FDO INV IMOB | -0,32 | 22,79 | 35,73 |